恒信农商银行违法被罚125万元 贷款风险分类不精确等

我国经济网北京5月9日讯 近来,我国银保监会网站发布的我国银保监会绍兴监管分局行政处分信息揭露表(绍银保监罚决字〔2022〕5号)显现,浙江绍兴恒信乡村商业银行股份有限公司、洪灿根、崔雪、沈伟良、施科威存在以下首要违法违规现实:1.客户经理违规代保管经客户或保证人签章但要害条款空白的合平等信贷材料;2.借款风险分类不精确;3.借款发放不审慎;4.向客户转嫁押品评估费。\n\n  其间,洪灿根对上述行为1负直接职责,崔雪对上述行为1、行为3负直接职责,沈伟良对上述行为1负直接职责,施科威对上述行为3负直接职责。\n\n  根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、第四十八条第(二)项;《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第一款第(四)项、第二款,我国银保监会绍兴监管分局对浙江绍兴恒信乡村商业银行股份有限公司罚款人民币125万元;对洪灿根、崔雪、沈伟良、施科威予以正告。\n\n  经我国经济网记者查询,浙江绍兴恒信乡村商业银行股份有限公司成立于2005年1月2日,注册资本10.71亿元。\n\n  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规矩:银行业金融机构有下列景象之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严峻或许逾期不改正的,能够责令停业整顿或许吊销其运营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事职责:\n\n  (一)未经任职资历查看录用董事、高档管理人员的;\n\n  (二)回绝或许阻止非现场监管或许现场查看的;\n\n  (三)供给虚伪的或许隐秘重要现实的报表、陈述等文件、材料的;\n\n  (四)未按照规矩进行信息发表的;\n\n  (五)严峻违背审慎运营规矩的;\n\n  (六)回绝执行本法第三十七条规矩的办法的。\n\n  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规矩:银行业金融机构违背法令、行政法规以及国家有关银行业监督管理规矩的,银行业监督管理机构除按照本法第四十四条至第四十七条规矩处分外,还能够差异不同景象,采纳下列办法:\n\n  (一)责令银行业金融机构对直接担任的董事、高档管理人员和其他直接职责人员给予纪律处分;\n\n  (二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接担任的董事、高档管理人员和其他直接职责人员给予正告,处五万元以上五十万元以下罚款;\n\n  (三)撤销直接担任的董事、高档管理人员必定期限直至终身的任职资历,制止直接担任的董事、高档管理人员和其他直接职责人员必定期限直至终身从事银行业作业。\n\n  《中华人民共和国商业银行法》第七十三条:商业银行有下列景象之一,对存款人或许其他客户形成产业危害的,应当承当付出延迟实行的利息以及其他民事职责:\n\n  (一)无故延迟、回绝付出存款本金和利息的;\n\n  (二)违背收据承兑等结算事务规矩,不予实现,不予收付入账,压单、压票或许违背规矩退票的;\n\n  (三)不合法查询、冻住、扣划个人储蓄存款或许单位存款的;\n\n  (四)违背本法规矩对存款人或许其他客户形成危害的其他行为。\n\n  有前款规矩景象的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或许违法所得缺乏五万元的,处五万元以上五十万元以下罚款。\n\n  以下为原文:\n\n\n【修改:石睿】

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